元界财讯2025年08月07日 12:33消息，加强工具联动，金融支持新型工业化路线图发布。
北京8月7日电 为建立与新型工业化进程相匹配的金融体系，近日，中国人民银行等七部门联合发布《关于金融支持新型工业化的指导意见》（以下简称《意见》）。《意见》提出，到2027年，支持制造业高端化、智能化、绿色化发展的金融体系将基本完善，金融产品更加多样，在有效防控交叉性金融风险的基础上，贷款、债券、股权、保险等各类金融工具之间的衔接将更加紧密，金融服务的适配性也将显著提升。
金融在推动新型工业化进程中发挥着关键作用，通过提供资金、管理风险和优化资源配置等功能，为工业领域的科技创新、绿色转型、智能升级以及产业链的稳定性提供了重要支撑与服务。
《意见》对照新型工业化重点领域，明确发展科技金融、绿色金融、数字金融等五篇大文章，深化基于“数据信用”和“物的信用”的产业链金融服务模式，支持传统产业转型升级和培育壮大新兴产业。
近年来，金融业加大了对制造业的支持和服务力度，成效逐步显现。数据显示，6月末，我国制造业中长期贷款余额同比增长8.7%，高于各项贷款增速。
业内人士表示，金融支持新型工业化，应重点聚焦重点领域和薄弱，更加精准地发力。例如，在科技和绿色金融方面，建议发展投贷联动，为集成电路、人工智能、生物制造等前沿科技创新领域的提供股权、债券融资；发展知识产权质押融资，允许企业以专利、商标等作为质押物获得贷款；用好科创板、北交所，推动更多科技型企业上市融资；用好碳减排支持工具等资金，提高绿色信贷规模，对钢铁、化工等高碳行业技改项目提供低息贷款；进一步优化债券市场环节，支持新能源装备制造商发行绿色债券获得融资。
上海金融与发展实验室首席专家、主任曾刚指出，针对新型工业化的关键领域，应扩大再贷款、再贴现以及重点专项普惠融资的规模，同时进一步完善和利用科技创新再贷款、“碳减排支持工具”等现有政策。此外，推动基于“数据信用”和“物的信用”的产业金融服务模式落地应用，有助于有效缓解中小企业“无抵押、难授信”的融资难题。 我认为，当前金融支持实体经济的政策体系正在不断优化，尤其是在推动新型工业化和绿色转型方面，政策工具的精准性和灵活性显得尤为重要。通过强化对科技型企业和低碳产业的支持，不仅能够提升金融服务的覆盖面，也能为经济高质量发展注入更多动能。同时，探索以数据和实物为基础的信用评估方式，是适应数字经济时代需求的重要方向，值得持续深化和推广。
与此同时，金融支持新型工业化，离不开各类金融工具的联动配合。《意见》提出，推动银行、保险、证券、基金、融资担保机构、金融资产管理公司等在防范交叉性金融风险、保障客户隐私的前提下，加强信息共享和业务合作。支持金融控股公司整合集团内各类金融资源，为企业提供综合性金融服务。鼓励保险机构、银行理财子公司、金融租赁公司和融资租赁公司在风险可控、商业自愿前提下，通过股权、债券、私募基金、融资租赁等形式，为先进制造业发展提供长期稳定资金支持。
业内人士指出，金融支持新型工业化，需在直接融资方面持续发力，积极发展资本市场，不断提升直接融资的比重。在间接融资领域，则应进一步优化结构，提高中长期信贷、信用贷款以及首次贷款的占比，以更好地服务实体经济的发展需求。 我认为，提升直接融资比例有助于增强市场活力和企业自主融资能力，而加大对中长期信贷和信用贷款的支持，能够有效缓解企业在发展过程中的资金压力，特别是对初创企业和科技创新型企业更具现实意义。同时，首贷的支持也有助于扩大金融服务的覆盖面，推动更多企业融入现代金融体系。这些措施共同构成了支持新型工业化的多层次金融支撑体系。
建议进一步健全股票发行与再融资机制，增强企业通过资本市场筹集资金的能力；积极支持符合标准的制造业中小企业上市，扩大其股权融资和债权融资规模，拓展企业多元化的融资渠道；发挥保险的风险保障作用，建立“政府—保险—企业”协作模式，创新契合新型工业化需求的保险产品。 招联首席研究员董希淼表示，应推动中长期信贷产品的创新，优化制造业企业的债务期限结构；将商标、专利等纳入授信依据，开发更多信用贷款产品，以满足中小制造企业的发展需求；加快供应链金融发展，促进产业链上下游企业的协同合作。
业内人士表示，下一阶段，建议加快构建产业数字金融体系，推动工业互联网平台与金融系统数据互通；发展产业并购基金，支持龙头企业收购，整合产业链。在此基础上，推动金融对新型工业化的支持，实现“资金供给多元化、风险管理精细化、服务场景生态化、政策引导精准化”协同发展，通过金融供给侧改革与产业转型升级深度耦合，实现“科技—金融—产业”良性循环，助力建设制造强国。
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